СИТУАЦІЯ
Приватне акціонерне товариство змінює керівника. Банк вимагає, щоб товариство розкрило інформацію про кінцевих бенефіціарних власників, інакше заблокує банківський рахунок. Чи можна не подавати банку інформацію про кінцевих бенефіціарних власників і запобігти блокуванню рахунку?
РІШЕННЯ
Банк має право вимагати від приватного акціонерного товариства розкрити інформацію про його кінцевого бенефіціарного власника. Товариство зобов’язане розкрити банку цю інформацію.
Банк — це суб’єкт первинного фінмоніторингу. Суб’єкти первинного фінмоніторингу зобов’язані перевіряти своїх клієнтів (ст. 1, 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX; далі — Закон № 361).
Вимоги щодо ідентифікації клієнтів банку встановили:
- Закон № 361;
- Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III;
- Положення про здійс...
